С 1 сентября 2021 года в России действуют новые правила контроля кредитных организаций. Соответствующие изменения внес Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ.

Так с первого сентября банк вправе отказать клиенту в обслуживании, если он не пройдет процедуру идентификации. То есть, если компания или ИП не предоставят банку какие-либо сведения о себе – тот откажет в открытии счета или проведении разовой операции. До этого банки могли так действовать на основании правил внутреннего контроля. Теперь же обязанность прописали в законе и банки ужесточат требования к клиентам. Финансисты вынуждены пойти на такие меры, потому что за нарушение требования Закона 115-ФЗ банкам грозят различные меры ответственности – от штрафов до приостановления отдельных операций.